为向投资者真实还原基金公司的投资及风控流程，帮助投资者进一步认识、了解基金公司，2008年11月19日，“2008走近基金系列活动”的重要环节——“基金观察团”活动在沪正式拉启帷幕。
本次“基金观察团”以“与基金公司零距离”为主题，活动旨在通过基金公司高管介绍、观察团成员提问以及参观基金公司相关部门的方式，向投资者客观呈现基金公司在投资流程及风险控制方面的具体环节，为基金公司和投资者创造良好的沟通、对话渠道。
而作为“基金观察团”的第一站，11月19日下午13：30，由媒体、普通投资者和机构投资者组成的“9人观察团”首先来到了交银施罗德基金管理有限公司。观察团成员表示，活动让自己对以往并不了解的基金风控、投资、决策流程有了全面认识，这对投资者进行良好、正确的基金投资很有帮助；他们希望今后能进一步举办类似活动，从而真正为基金公司与投资者搭建沟通、互动的桥梁，推动基金业健康、长远的发展。
交银施罗德：基金经理是第一风险把关人
作为“2008走近基金系列活动”之“基金观察团”首站，交银施罗德成为观察团参观的首家基金公司。交银施罗德基金公司高层谢卫代表交银施罗德欢迎观察团的到来，并向观察团成员详细介绍了交银施罗德的基本情况，如股东构成、资本规模、投研团队等。他表示，交银施罗德拥有专业的投研团队，坚持稳健的经营策略，重视资产配置。在目前金融危机的环境下，公司运作稳定，旗下基金业绩表现相对良好。
交银施罗德监察稽核及风险管理总监裴关淑仪也接待了观察团的诸位成员，并介绍了公司的内部控制体制和风险控制流程，及如何在可控范围内为投资者创造更为安全的投资环境。
“要达到风险管理的目标，首先要看该公司本身是否拥有相应的治理环境。预防比事后弥补好，基金公司在产品设计时就应积极与风控部门合作，主动控制风险，这样才能有利于公司的发展。”裴关淑仪表示，“风险管理部门作为一个独立的部门，处在基金公司内部，很少与投资者直接接触，‘基金观察团’恰好为我们提供了一个与投资者沟通互动的机会。”
有普通投资者提出，面对基金投资可能存在的风险，风控部门究竟应当承担什么样的责任？
对此，裴关淑仪解释说，投资者首先需要明确，投资组合产品的风险控制是由相应的基金经理管理，基金经理是投资者的第一风险把关人；而风控部门的工作则是监督运作流程，保证基金投资的风险系数不会超出投资者可以承担的范围。
观察团：希望进一步加强沟通
伴随着观察团成员与基金公司就基金投资的各项环节展开对话，本次基金观察团进入了高潮。
谢卫表示，作为一家合资基金公司，交银施罗德拥有雄厚的股东背景，并巧妙融合两者的文化。外方股东为公司提供了丰富的制度管理和风险控制的经验，而交通银行作为一家全国性的银行则拓宽了公司基金销售的渠道。此外，本土化的投研团队也使交银施罗德更加熟悉中国市场。
当被投资者问及2007年底证监会发布的《证券投资基金销售适用性指导意见》对基金公司和投资者有何不同意义时，裴关淑仪认为，负责的基金公司应该明白告诉投资者他们所购买产品的投资风险。而销售适用性的推广不仅是在保护投资者，也是在保护基金公司，对于基金公司风险控制工作的开展是有利。“但是，目前该意见的推广还处于初级阶段，对基金产品风险测试标准的不一致问题也有待解决。”
在交流时，投资者充分肯定了本次观察团的举办成效，并表示希望基金公司能够在未来进一步加强与投资者的沟通，帮助投资者树立健康、正确的投资理念。
对此，谢卫称，作为一家经历了熊牛市交替的基金公司，交银施罗德明白，一家成熟的、有清晰目标的公司并不会因短期波动而盲目调整经营策略，公司也不赞同牛市中的急功近利与熊市中的不作为方式。“经过了此次调整，我们的步伐将会日益从容。”
据悉，继交银施罗德之后，“2008走近基金系列活动”基金观察团还将在兴业全球（净值，档案，基金吧）、上投摩根基金公司陆续展开，从而让更多投资者熟悉基金公司的风控、投资、决策流程，真正为基金公司与投资者搭建良好沟通、互动的桥梁。
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